Wie Pythagoras-Lösungen die komplexe Landschaft der Sanktionen beherrschen.

Die Bedeutung fortschrittlicher Lösungen für das Sanktionsscreening

Download PDF

Da die globalen Sanktionen immer komplizierter werden, ist der Bedarf an verfeinerten, technologisch fortschrittlichen Screening-Tools gestiegen.   

Pythagoras, ein Vorreiter im Bereich der Compliance-Software, hat ein hochmodernes Ensemble von Screening-Lösungen entwickelt. Durch den Einsatz fortschrittlicher Analysemethoden ermöglicht Pythagoras einen allumfassenden Ansatz für das Screening und ebnet so den Weg für die weltweite Einhaltung von Vorschriften und rationalisierte, qualitativ hochwertige Untersuchungen.

Der Umfang und die Auswirkungen globaler Sanktionen nehmen zu und machen das regulatorische Umfeld immer dynamischer. Folglich sind Unternehmen aus einem breiten Spektrum von Sektoren, einschließlich der Industrie, der Finanzintermediäre und anderer Branchen, gezwungen, ihre Kunden, ihre Handelsbeziehungen und ihre Geschäfte kontinuierlich zu überprüfen. Diese Überprüfung beinhaltet eine wachsende Anzahl von globalen Datenbeständen, einschließlich Sanktionen und Listen politisch exponierter Personen (PEP). Ein Mangel an effizientem Screening kann zu harten Strafen bei Sanktionsverstössen führen und dem Ruf schweren Schaden zufügen.

Die meisten Unternehmen sind sich des Ernstes der Lage bewusst und konzentrieren sich auf das Partner-Screening. Dieses wichtige Tool ermöglicht die Identifizierung von risikoreichen und sanktionierten Personen oder Unternehmen während des Anbahnungsprozesses oder während der gesamten Dauer der
Kundenbeziehung. Im Grunde genommen ist es die Compliance-Lösung schlechthin, um Ihre Geschäftspartner zu überprüfen.

Die Herausforderungen der Industrie bei der Überprüfung von Sanktionen verstehen

Um sich im Umfeld der Compliance zurechtzufinden, ist ein gründliches Verständnis der Herausforderungen erforderlich, denen die Branchen ausgesetzt sind. Diese Komplexität erstreckt sich über verschiedene Facetten des Sanktionsprüfungsprozesses, mit Hindernissen, die sich aus einer sich entwickelnden Sanktionslandschaft ergeben, bis hin zu operativen Herausforderungen und Problemen im Zusammenhang mit der Genauigkeit der Prüfung.  

• Dynamische Sanktionslandschaft: Mit der Beschleunigung der digitalen Transformation von Geschäftsaktivitäten ist das Volumen der Transaktionen in die Höhe geschnellt, was das Terrain der Sanktionen verkompliziert. Darüber hinaus befinden sich die globalen Datenbestände, die Sanktionen, Überwachungslisten und politisch exponierte Personen (PEPs) umfassen, in ständigem Wandel, der vor allem durch geopolitische Verschiebungen und Änderungen der rechtlichen und geografischen Rahmenbedingungen bedingt ist. Diese unaufhörliche Entwicklung stellt eine komplizierte Herausforderung dar, bei der Organisationen darum kämpfen, auf dem neuesten Stand zu bleiben und die Compliance-Vorgaben einzuhalten.
• Operative Herausforderungen: Die Industrie kämpft auch mit Herausforderungen wie der Vereinheitlichung verschiedener Listen und Datenquellen, der Entscheidung für unterschiedliche Schriftsysteme und dem Verständnis regionaler Namenskonventionen. Schlechtes Datenmanagement und manuelle Datenprozesse verschärfen diese Herausforderungen noch, da herkömmliche Systeme nicht in der Lage sind, verschiedene Datenquellen und Arbeitsabläufe zu integrieren, was wiederum die Effizienz mindert.
• Screening-Präzisionsdefizit: Eine kritische Herausforderung liegt im Bereich der Präzision des Screenings. Der Mangel an präzisen und effizienten Screening-Mechanismen birgt die Gefahr von falsch negativen Ergebnissen (Under-Screening), bei denen Personen oder Organisationen mit hohem Risiko unbemerkt durchfallen können. Gleichzeitig können diese Systeme eine hohe Anzahl von falsch-positiven Ergebnissen erzeugen (Over-Screening), wodurch die Ressourcen belastet werden und unnötige Verzögerungen entstehen.
• Der Aufstieg der auf Sanktionen basierenden Diplomatie: Die jüngste Welle infolge der illegalen russischen Invasion in der Ukraine. Allein dieser Konflikt hat zu einer erheblichen Eskalation der weltweiten Sanktionen geführt, insbesondere seitens der westlichen Nationen. Die Vereinigten Staaten und ihre Verbündeten haben eine Reihe von Sanktionen verhängt, um Russland vom globalen Finanzsystem zu isolieren, die Rentabilität seines Energiesektors zu verringern und seinen militärischen Vorsprung zu verringern. Diese Sanktionen zielen insbesondere auf den russischen Finanzsektor, den Energiesektor und die Militärindustrie ab. Diese rasche Zunahme der Sanktionen hat den Prozess der Überprüfung von Sanktionen noch komplexer gemacht, da die Organisationen nun ein noch komplizierteres Netz von Beschränkungen und Sanktionen durchlaufen müssen.

Diese Herausforderungen unterstreichen die Notwendigkeit einer robusten, umfassenden und anpassungsfähigen Screening-Lösung. Pythagoras bietet mit seinem fortschrittlichen Partner-Screening-Tool eine Lösung, die genau diese Herausforderungen der Branche adressiert. Durch die Verbesserung der Präzision und Effizienz des Screening-Prozesses hilft Pythagoras der Industrie, Risiken zu minimieren, die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten und ihre Abläufe zu optimieren.

Der Unterschied zu Pythagoras – Warum sollten Sie uns wählen?

In einer sich ständig verändernden regulatorischen Landschaft ist die Auswahl eines zuverlässigen Partners mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz bei der Bereitstellung effektiver Lösungen von entscheidender Bedeutung. Pythagoras bietet eindeutige Vorteile, die uns als Branchenführer auf dem Markt für Know Your Customer (KYC) und Sanktionsprüfungen positionieren:

• Bewährte Expertise: Mit über 18 Jahren Erfahrung in der Bekämpfung von Finanzkriminalität für führende Schweizer Finanzintermediäre verfügen wir über  unschätzbare Einblicke in die komplizierte Welt der Einhaltung von Vorschriften.
• Weltweites Vertrauen: Mehr als 500 Unternehmen weltweit vertrauen auf unsere Lösungen. Dies ist ein Beweis für unser Engagement für hervorragende Qualität und Effizienz bei der Bereitstellung modernster KYC-Lösungen.
• Anerkennung der Branche: Unser Engagement für Qualität und Effektivität ist in der Branche anerkannt und hat uns zum Marktführer für KYC-Lösungen für Schweizer Finanzintermediäre gemacht. Umfassende Datenintegration: Wir bieten eine umfassende Integration mit einer Vielzahl globaler Datenquellen, wie z.B. Sanktionslisten, Watchlists, politisch exponierten Personen (PEPs), negativen Medien und anderen Quellen, die mit erhöhten Risiken verbunden sind. Diese Integration ermöglicht es unseren Kunden, die aktuellsten und umfassendsten Daten für ihre Screening-Prozesse zu nutzen.
• Umfassende Datenintegration: Wir bieten eine umfassende Integration mit einer Vielzahl globaler Datenquellen, wie z.B. Sanktionslisten, Watchlists, politisch exponierten Personen (PEPs), negativen Medien und anderen Quellen, die mit erhöhten Risiken verbunden sind. Diese Integration ermöglicht
  es unseren Kunden, die aktuellsten und umfassendsten Daten für ihre Screening-Prozesse zu nutzen.
• Globale Präsenz: Als weltweit tätiges Unternehmen unterhalten wir Büros in Südafrika, Hongkong und mehreren europäischen Städten. Dank unserer umfangreichen Präsenz betreuen wir unsere Kunden besser, indem wir regionale Nuancen verstehen und durch die Nähe eine erweiterte Dienstleistung bieten.

Mit unübertroffener Erfahrung, globaler Reichweite und starker Datenintegration ist Pythagoras ein zuverlässiger Partner bei der Prüfung von Sanktionen.

Die Navigation durch die wichtigsten Sanktionsbehörden: Eine komplexe regulatorische Welt

Eine der größten Herausforderungen für die Industrie bei der Einhaltung von Vorschriften ist die große und vielfältige Landschaft der Sanktionsbehörden. Die Vielzahl dieser Einrichtungen, von denen jede ihre eigenen Sanktionen hat, schafft ein komplexes Umfeld, das schwer zu überwachen ist und mit dem man nur schwer Schritt halten kann.

Dieser Abschnitt bietet einen Überblick über die wichtigsten globalen Sanktionsbehörden:

• Amt für die Kontrolle ausländischer Vermögenswerte (OFAC): Eine Abteilung des U.S. Department of the Treasury, OFAC ist verantwortlich für die Verwaltung und Durchsetzung von Wirtschafts- und Handelssanktionen, die auf die Aussenpolitik und die nationalen Sicherheitsziele der USA ausgerichtet sind.
• Sanktionen der Europäischen Union (EU): Diese Sanktionen werden von den Mitgliedstaaten der Europäischen Union gemeinsam verhängt und sind Instrumente zur Förderung gemeinsamer aussen- und sicherheitspolitischer Ziele.
• Sanktionen der Vereinten Nationen (UN): Hierbei handelt es sich um verbindliche Sanktionen, die vom Sicherheitsrat der Vereinten Nationen verhängt werden, um Bedrohungen des internationalen Friedens und der Sicherheit zu bekämpfen.
• Die Sanktionsliste des Finanzministeriums Ihrer Majestät (HM): Diese vom Finanzministerium des Vereinigten Königreichs geführte Liste enthält Personen und Einrichtungen, die finanziellen Sanktionen unterliegen.
• Das deutsche Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA): Ist für die Verwaltung der deutschen nationalen Sanktionsliste und die Überwachung der Einhaltung der Sanktionen in den Bundesländern zuständig.
• Staatssekretariat für Wirtschaft (SECO): Die schweizerische Behörde für wirtschafts- und arbeitsmarktpolitische Angelegenheiten, zu denen auch die Verwaltung von Sanktionen gehört.
• Regionale Organisationen: Neben diesen globalen Gremien können auch regionale Organisationen Sanktionen verhängen.

Wichtige Beispiele sind:

» Verband der südostasiatischen Nationen (ASEAN): Diese regionale Organisation in Südostasien kann individuelle oder kollektive Sanktionen als Reaktion auf Sicherheitsbedenken oder Verstösse gegen die ASEAN-Prinzipien verhängen.

» Afrikanische Union (AU): Als zwischenstaatliche Organisation in Afrika kann die AU als Reaktion auf Konflikte, Menschenrechtsverletzungen
oder Bedrohungen der regionalen Stabilität gezielte Sanktionen gegen Mitgliedsstaaten oder Einzelpersonen verhängen.

» Organisation der Amerikanischen Staaten (OAS): Diese regionale Organisation befasst sich mit politischen, wirtschaftlichen, sicherheitspolitischen
und sozialen Fragen auf dem gesamten amerikanischen Kontinent. Sie verfügt jedoch nicht über ein umfassendes
Sanktionssystem.

Weltkarte zur Übersicht der weltweiten Organe zur Steuerung der Sanktionen

Die Komplexität der Einhaltung mehrerer Sanktionsorgane wird durch die Tatsache noch verstärkt, dass jedes Organ seine eigenen Verfahren, Kriterien und Durchsetzungsmechanismen hat. Die Vereinten Nationen beispielsweise sind bei der Durchsetzung auf die Mitgliedsstaaten angewiesen, und es gibt Hinweise darauf, dass die Durchsetzung von UN-Sanktionen aufgrund begrenzter Ressourcen und politischer Anreize in einigen Mitgliedsstaaten oft schwach ist.

In ähnlicher Weise werden die Sanktionen der Europäischen Union, die nicht von den Mitgliedstaaten beschlossen werden, hauptsächlich von den Mitgliedstaaten selbst umgesetzt.

Die EU-Kommission überwacht die Anwendung des Unionsrechts und sorgt für eine einheitliche Anwendung der Sanktionen in der gesamten EU, aber die Hauptverantwortung für die Umsetzung und die Feststellung von Verstössen liegt bei den Mitgliedstaaten. Auch die Vereinigten Staaten, die mehr Wirtschafts-
und Finanzsanktionen anwenden als jedes andere Land, lassen ihre Sanktionsprogramme vom Office of Foreign Assets Control (OFAC) des Finanzministeriums verwalten. Andere Ministerien, darunter State, Commerce, Homeland Security und Justice, können ebenfalls eine wichtige Rolle spielen. Der Prozess der Verhängung neuer oder der Änderung bestehender Sanktionen kann sowohl von der Exekutive als auch von der Legislative ausgehen, was manchmal zu Konflikten in der Sanktionspolitik führen kann.

Diese Komplexität unterstreicht die Bedeutung eines robusten Compliance Programms, das die Feinheiten der verschiedenen Sanktionsregelungen beherrscht. Es ist von entscheidender Bedeutung, sich über die neuesten Sanktionslisten auf dem Laufenden zu halten, die spezifischen Anforderungen der einzelnen Sanktionsorgane zu verstehen und über Systeme zu verfügen, welche die Einhaltung der Vorschriften gewährleisten.

Die Trends der Industrie verstehen: Eine Wende in Richtung einer komplexen Compliance-Landschaft

Die anhaltenden Trends in der Branche führen zu einer neuen Ebene der Komplexität bei der Einhaltung von Sanktionen. Dieser Abschnitt gibt einen Überblick  über die wichtigsten Trends in der Branche, die die Landschaft der Sanktionen prägen:

• Ausweitung der Zielgruppen von Sanktionen: Sanktionen sind nicht mehr auf bestimmte Personen oder Unternehmen beschränkt, sondern umfassen ganze Sektoren oder verbotene Aktivitäten. Diese Ausweitung des Geltungsbereichs und der Auswirkungen verleiht den Sanktionsmassnahmen eine neue Komplexität.
• Extraterritoriale Anwendung von Sanktionen: Die Reichweite von Sanktionen geht über die Grenzen des verhängenden Landes hinaus. Ausländische  Unternehmen oder Einzelpersonen, die Transaktionen mit sanktionierten Parteien durchführen, können ebenfalls mit Sanktionen belegt werden, was die globale Einhaltung der Sanktionen zu einem schwierigen Unterfangen macht.
• Zusammenarbeit und Koordinierung: Die Zusammenarbeit und Koordination zwischen Ländern und internationalen Gremien bei der Verhängung und  Durchsetzung von Sanktionen nimmt sichtbar zu. Dieser Trend dient der Bewältigung gemeinsamer Bedrohungen und Bedenken, verlangt den Unternehmen aber auch mehr ab, um in allen Rechtsordnungen konform zu bleiben.
• Narrative und sektorale Sanktionen: Das Aufkommen narrativer und sektoraler Sanktionen zielt nicht mehr nur auf bestimmte Unternehmen ab, sondern deckt nun auch bestimmte Sektoren und verbotene Aktivitäten ab. Dieser Wandel führt zu einem höheren Mass an Interpretationsfreiheit und erfordert ein  differenzierteres Verständnis und eine bessere Entscheidungsfindung bei der Umsetzung.
• Die erweiterte Reichweite von Sanktionen: Die Auswirkungen von Sanktionen gehen über die primär sanktionierten Unternehmen hinaus. Sie können auch auf Unternehmen angewendet werden, die ihnen gehören oder von ihnen kontrolliert werden, sowie auf Kunden, die mit ihnen in Verbindung stehen. Dies macht eine umfassende Risikobewertung und Strategien zur Risikominderung in Compliance-Programmen erforderlich.

Das Erkennen und Verstehen dieser Trends ist entscheidend für die Ausrichtung Ihrer Compliance-Strategie. Pythagoras kann Ihr Unternehmen mit seinem Partner Screening Tool dabei unterstützen, diesen Komplexitäten einen Schritt voraus zu sein und die Einhaltung der Vorschriften in einer sich schnell  entwickelnden Sanktionslandschaft sicherzustellen.

Integrierte Lösungen für das globale Sanktionsscreening: Pythagoras am Steuer

Pythagoras bietet mit dem Pythagoras Partner Screening-Tool eine umfassende, integrierte Lösung für das globale Sanktions-Screening.

Diese Anwendung, die mit proprietären, branchenführenden Datenqualitäts- und Abgleichstechnologien ausgestattet ist, hilft Unternehmen dabei, falsch-positive Ergebnisse zu  minimieren und das Risiko zu verringern, echte Treffer zu übersehen. Sie erleichtert die effiziente und effektive Überprüfung von Kunden, Verkäufern, wirtschaftlichen Eigentümern usw. sowohl beim Onboarding als auch im laufenden Betrieb.

Durch das Screening und die Blockierung verdächtiger Transaktionen in Echtzeit hilft die Anwendung Unternehmen dabei, Risiken effektiv zu minimieren und gleichzeitig die Effizienz des Compliance-Teams zu optimieren. Darüber hinaus ermöglicht sie es Unternehmen, die immer komplexer werdende nationale und internationale Sanktionslandschaft und die Einhaltung von Vorschriften kosteneffizient zu bewältigen.

Überblick: Pythagoras Partner Screening vereinfacht die Risikobewertung von Geschäftsbeziehungen durch den Einsatz modernster Technologie zur  Automatisierung des Screening-Prozesses. Es bietet eine Risikoüberwachung in Echtzeit und integriert das Native Character Screening, um nicht-lateinische Schriftzeichen zu verarbeiten und so die globale Compliance zu gewährleisten. Die Hauptstärke des Systems liegt in der Automatisierung des Abgleichs mit internen und externen Referenzdaten, wodurch sich der Arbeitsaufwand für das KYC-Compliance Team verringert.

So kann sich das Team auf die Verwaltung wichtiger Fälle und die strategische Entscheidungsfindung konzentrieren, während komplexe Risikoprofile effizient analysiert werden können. Mit Pythagoras Partner Screening kann Ihr Unternehmen weltweit expandieren und dabei die lokalen Vorschriften einhalten, ohne bei der Qualität der Risikobewertung Kompromisse einzugehen.

Die wichtigsten Vorteile

• Sicher: Garantierte Datensicherheit durch lokale Installation.
• Zuverlässig: Eine ausgeklügelte Suchmaschine und konfigurierbare Einstellungen tragen zur Reduzierung der Fehlerquote bei.
• Transparent: Screening-Regeln an das jeweilige Rechtssystem anpassen.
• Anpassbar: Segmentierung nach Risikogruppen.
• Optimiert: Straffes Fallmanagement auf der Grundlage umfangreicher praktischer Erfahrungen.
• Schnell: Schnelle Implementierung und Benutzerfreundlichkeit.
• Nachvollziehbar: Vollständige Prüfpfade und manipulationssichere Historie.

Bleiben Sie informiert.

Wir halten Sie stets auf dem Laufenden mit Neuigkeiten, wichtigen Informationen, hilfreichen Tipps und wertvollen Beiträgen.

Newsletter abonnieren