KYB – Verfahren: Schutzschild gegen Geldwäsche durch Briefkastenfirmen

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04.04.2024 11:31:51

In vielen Bereich des globalen Finanzökosystems stehen Unternehmen vor grossen Herausforderungen durch Geldwäsche mittels verdeckter Eigentümerstrukturen. Diese schändlichen Praktiken untergraben nicht nur die Integrität des Finanzsystems, sondern stellen auch erhebliche Risiken für den Ruf und die operative Gesundheit von Unternehmen weltweit dar.

Die Verschleierung illegaler Gelder, die häufig durch die Undurchsichtigkeit von Briefkastenfirmen begünstigt wird, erfordert strenge Sorgfaltspflichtprozesse, um sicherzustellen, dass Unternehmen nicht unwissentlich in solche Aktivitäten verwickelt sind. Vor diesem Hintergrund ist das Know Your Business (KYB) Verfahren dringend notwendig.

KYB ist ein wichtiges Instrument zur Bekämpfung der Geldwäscherisiken. Im Wesentlichen ist KYB eine Erweiterung des Know Your Customer (KYC)-Rahmens, der an die komplexe Natur von Geschäftsbeziehungen angepasst ist. Das Verfahren umfasst eine gründliche Überprüfung der Unternehmen, bei der ihr rechtlicher Status, ihre Eigentümerstruktur und ihre Geschäftstätigkeit untersucht werden. Letztlich soll sichergestellt werden, dass Unternehmen legitim und funktionsfähig sind und nicht nur als Deckmantel für illegale Geldströme dienen.

Wichtige Schritte des KYB Verifizierungsprozesses

Der Verifizierungsprozess des KYB-Verfahrens umfasst mehrere wichtige Schritte. Um die Komplexität des KYB-Verfahrens zu bewältigen, greifen Unternehmen zunehmend auf innovative Lösungen wie das Partner Screening Tool von Pythagoras Solutions zurück. Dieses leistungsstarke Tool wurde speziell zur Optimierung des KYB-Prozesses entwickelt und ermöglicht es Unternehmen, die Due Diligence effizient und präzise durchzuführen.

Den Prozess unterteilen und erläutern wir wie folgt:

Rechtliche Prüfung: Bestätigung der rechtlichen Registrierung und des Status des Unternehmens.
Prüfung der Eigentümerstruktur: Identifizierung und Überprüfung der Identität der wirtschaftlich Berechtigten, um die Transparenz in der Eigentümerkette zu gewährleisten.
Operative oder Betriebliche Prüfung: Bewertung der Geschäftstätigkeit, um sicherzustellen, dass sie rechtmässig ist und mit den deklarierten Transaktionen übereinstimmt.

Durch die Umsetzung dieser strengen Kontrollen dient KYB als wichtige Barriere gegen das Eindringen illegaler Gelder und die Risiken von Briefkastenfirmen und stellt sicher, dass Unternehmen innerhalb der Grenzen rechtlicher und ethischer Standards arbeiten.

Wie Unternehmen KYB in fünf Schritten umsetzen

Automatisierte Überprüfung: Unternehmen können ihre Geschäftspartner automatisch gegen eine breite Palette interner und externer Referenzdaten überprüfen, um eine umfassende Abdeckung potenzieller Risiken zu gewährleisten.
Sofortige und kontinuierliche Überwachung: Funktionen für sofortige, manuelle Ad-hoc-Abfragen sowie für die kontinuierliche Überwachung von Geschäftsbeziehungen nutzen. Dies stellt sicher, dass Unternehmen über Änderungen im Risikoprofil ihrer Geschäftspartner auf dem Laufenden bleiben und rechtzeitig eingreifen können.
Globale Kompatibilität: Informationen in mehr als 30 nicht-lateinischen Schriften prüfen. Das ist für globale Unternehmen von unschätzbarem Wert.
Flexible Regeln und Filter: Flexible Konfiguration von Prüfungsregeln und Datenfiltern einrichten, wie beispielsweise Sanktionslisten und PEP-Prüfungen, die auf die spezifischen Risikoschwellen eines Unternehmens zugeschnitten sind.
Effiziente Entscheidungsfindung: Die Analysefunktionen und der konfigurierbare Bewertungsalgorithmus für detaillierte Einblicke in potenzielle Übereinstimmungen nutzen, um fundierte Compliance-Entscheidungen zu treffen.

Durch die Integration von Pythagoras Partner Screening in ihre KYB-Workflows können Unternehmen nicht nur die regulatorischen Anforderungen leichter erfüllen, sondern auch ihre operative Integrität verbessern. Diese Lösung ermöglicht es Unternehmen, die Komplexität des globalen Handels mit Zuversicht zu meistern und sich vor den Reputations- und Finanzrisiken zu schützen, die mit Geldwäsche und Briefkastenfirmen verbunden sind.